把自己名下的银行卡、手机卡
提供给电信网络诈骗团伙转账洗钱
就能从中按比例提成轻松赚钱
你心动了吗？
可倘若你真的这样做了
就触犯了法律
沦为电信网络诈骗的“帮凶”
等待的是法律的严惩
“动动手指、刷刷流水，躺着就能赚钱”开发区·铁山区企业员工柯先生网上刷单被骗9400元，其中8600元流入“跑分赚快钱”的程某账户，民警据此追踪调查，抓获涉案银行卡卡主程某，并为受害人追回损失8600元。
案情回顾
3月14日17时许，开发区·铁山区公安分局汪仁派出所接到辖区某企业员工柯先生报警称自己网上刷单被骗9400元。
接警后，民警余化龙立即赶至现场，向报警人了解了事情的详细经过。经了解，柯先生当天刚通过企业的入职面试，心情舒畅之余刷到一条“刷单做任务”的朋友圈，便点击该条朋友圈内链接下载“润尼尔科技”APP。进入APP后，“客服”将柯先生拉入一个聊天群，群内有“老师”讲解如何刷单、拿佣金，有群友分享完成任务和获取佣金的截图，观望一阵后，柯先生心动了，便按照“任务老师”的指导进行刷单。
第一笔柯先生充值了800元,“老师”表示将会返还1000元到柯先生的系统账户。柯先生转账完成后，账户确实显示到账1000元，柯先生欣喜地准备提现，却发现无法提现。柯先生咨询“老师”，对方称商家正在审核，需要再做两个叠加单才能提现，于是柯先生再次转账了8600元。完成了第一个叠加单后,“老师”还在要求继续转账36200元完成第二个叠加单，眼看单值越来越大，而前面已充值的始终无法提现，柯先生终于意识到自己被骗了，遂报警求助。
了解情况后，民警立即立案侦查，借助分局情指行一体化作战中心分析研判，锁定了柯先生第二笔转账收款账户开户人为陕西省渭南市人程某（男，25岁），并迅速将其列为网上在逃人员，请求各地公安机关协助追逃。
3月17日，得知犯罪嫌疑人程某在陕西省西安市出现，民警立即连夜赶赴当地，在当地公安机关的协助下，成功将其抓获。
到案后，程某供述称其因网上办理信用卡而被诈骗分子诱骗至福建厦门，到达目的地后受诈骗团伙暴力殴打、持刀胁迫，不得己将自己的银行卡提供给他人从事电信诈骗活动。
程某以为这一番说词可以减轻自己的罪责，没想到没有蒙混过关。余化龙根据丰富的办案经验，敏锐地洞察出其中的漏洞，揭穿了程某的谎言。
原来，在受害人柯先生找工作时，因过度挥霍、信用卡累积欠款达10万元的程某也在某短视频平台搜索挣快钱的兼职。在一条内容为“在家就能赚钱”的短视频评论区，程某看到一则“跑分车队，要搞就私聊”的评论，程某主动找到对方私聊。对方自称自己叫“农夫”，他告知程某需要至福建漳州交易，事成之后就可以得到10000元的报酬，来去路费由对方承担。面对这笔不菲的报酬，程某毫不犹豫地添加了“农夫”为钉钉好友，并根据对方的要求做了提高银行卡限额等准备工作。
3月12日，程某从西安飞抵厦门并转车至福建漳州，在“农夫”的幕后安排下，程某分别与几波人接头进行“验卡”，他们见不得人的交易或是在凌晨时分的夜幕下，或是在人迹罕见的荒野中。
3月14日12时许，经过前面几次的“验卡”，诈骗分子拿走了程某的身份证、手机、3张银行卡，并索要了手机开机密码以及手机银行、微信支付、支付宝等密码。3月15日凌晨4时许，手机及一张银行卡被返还至程某手中，其回到宾馆久等不到10000元报酬就联系了“农夫”，这才发现自己已被对方拉黑，“偷鸡不成反蚀把米”的程某佯佯地回到西安，次日被警方抓获。
经查，诈骗分子利用程某提供的身份证、银行卡、手机，不足一天的时间里走账竟高达200余万元。
“我太缺钱了，哪怕知道跑分是犯罪，以为自己不直接参与就没多大影响，没想到……”经过民警对程某的一番思想教育，其后悔不迭，并表示愿意主动退赔受害人损失。
“没想到这钱还能追回来，真的太感谢你们了！”4月3日，收到8600元的退赔资金，受害人柯先生打来电话向民警致谢，同时表示今后将提高警惕，增强自身防骗意识。
目前，程某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。
法律链接
什么是“帮信罪”？“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是《刑法修正案（九）》新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪还在为其提供帮助。
什么是“跑分”？“跑分”是指专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，通过转账将赃款分流洗白的犯罪行为。当电诈团伙需要转移赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上，“跑分客”抢单后，经多个不同账户层层转账，达到洗钱目的。
“帮信罪”目前有哪些类型？
- 收购、出售、出租“两卡”的行为是目前司法实践中“帮信罪”适用最多的一种类型。“两卡”是指：手机卡（包括通信运营商、虚拟运营商的各类手机卡及物联网卡）、银行卡（包括各商业银行的个人银行卡、单位银行账户、结算卡以及第三方支付机构的支付账户，如微信支付和支付宝等）。
- 利用社交媒体账号等方式为电诈团伙推广引流等行为。
- 为网络犯罪分子制作、封装、维护非法软件等行为。
- 职业“码农”团伙依附非法平台疯狂“跑分”等行为。
警方提醒
贩卖电话卡、银行卡、对公账户等均属违法行为。银行卡开户人、电话卡开卡人如果将本人的银行卡、电话卡以出售、出租、转借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，公安机关将依法追究其法律责任！
请大家务必保管好自己的电话卡、银行卡以及对公账户等，不要随意转让或倒卖，成为“电信网络诈骗的帮凶”。如发现上述违法行为，请及时拨打110向公安机关举报。 （开发区 铁山区公安）